Financieel Fit & Vitaal Gesprek

Het betreft een persoonlijk gesprek bij jou op kantoor of ons kantoor in Rotterdam. Je partner of introducé is ook van harte welkom.

Overzicht, inzicht en uitzicht
Inzicht in de gevolgen voor je financiële situatie is essentieel bij het maken van loopbaankeuzes. Het Financieel Fit & Vitaal Gesprek en het Persoonlijk Jaarverslag® geven je overzicht, inzicht en uitzicht. Het Persoonlijk Jaarverslag® is je online dashboard. De koers bepalen we samen.

EBC Nederland is een onafhankelijk adviesbureau met jarenlange expertise in het begeleiden van werknemers bij de financiële consequenties van loopbaankeuzes.

Toekomstscenario’s
Je krijgt inzicht in je huidige financiële situatie (arbeidvoorwaarden en prive financiën) en in de gevolgen van een aantal door jou te bepalen toekomstscenario’s, zoals een andere functie, minder of meer uren werken, eerder stoppen met werken, tijdelijk geen werk, nieuwe arbeidsovereenkomst of de overstap naar zelfstandig ondernemerschap. We brengen de effecten van die keuzes op je salaris, pensioenopbouw, regelingen en nog veel meer helder in beeld. Daardoor kun jij de juiste keuzes maken.

Je krijgt een uitgebreid verslag van het gesprek met daarin een toelichting op de uitgewerkte scenario’s. Bovendien krijg je tips en aandachtspunten waarmee je je financiële situatie kunt verbeteren.

Stap 1: Je Persoonlijk Jaarverslag®
Voor het gesprek wordt je uitgenodigd online de relevante informatie te importeren en in te vullen in jouw Persoonlijk Jaarverslag®. Dat geeft je antwoord op de volgende vragen:

• Wat is het effect op mijn netto salaris en pensioenopbouw als ik minder of meer ga werken?
• Kan ik mijn pensioen ook vervroegen, uitruilen of hoog-laag uit laten keren?
• Als ik tijdelijk geen werk meer heb, wat betekent dat voor het gezinsinkomen?
• Hoe ontwikkelen mijn uitgaven zich de komende jaren?
• Wat betekent een nieuwe arbeidsovereenkomst vergeleken met mijn huidige situatie?
  
  

Stap 2: Financieel Fit & Vitaal Gesprek
In dit gesprek controleert de adviseur je gegevens en vult deze zo nodig aan. Samen ga je aan de slag met het doorrekenen van een aantal toekomstscenario’s. Je kunt eenvoudig je gegevens aanpassen als er wijzigingen zijn in je situatie. Zo krijg je weer een actueel overzicht dat je helpt bij het maken van een volgende stap in je carrière. Nu én in de toekomst.

Persoonlijke informatie blijft tussen jou en onze adviseur en wordt niet gedeeld met je werkgever.

Wat krijg je?

• Financieel Fit & Vitaal Gsprek met financieel expert van EBC Nederland
• Overzicht en inzicht op je Persoonlijk Jaarverslag®
• Persoonlijk NIBUD budgetadvies
• Vergelijken van toekomstscenario’s
• Verslag met aandachtspunten en tips
• Toegang tot Helpdesk

Gegevens verzamelen
Het begint met het verzamelen van de juiste informatie. Dat kan best een klusje zijn, maar we hebben het makkelijk gemaakt. Je kunt voor het gesprek zelf gegevens invoeren via een paar handige invoerschermen, of -nog eenvoudiger- via DigiD met Ockto.

Met onze handige Ockto app kan je in circa 3 minuten bij de Belastingdienst, het UWV en het Pensioenregister gegevens verzamelen en deze eenvoudig naar het Persoonlijk Jaarverslag® Online zenden. Onze adviseur zal de gegevens controleren en aanvullen zodat op basis van de juiste gegevens inzicht wordt verkregen.