Algemene Opleiding Bankbedrijf

Werk je voor een bank? Dan ben je een professional die uitblinkt in zijn vakgebied. Maar juist door je specialisme mis je soms het overzicht. Deze opleiding biedt een compleet beeld van het bankbedrijf en helpt je om jouw kennis te verdiepen én te verbreden.

Tijdens deze opleiding ontdek je:

• Welke producten en diensten banken aanbieden;
• De rol van de ECB en de invloed van macro-economie op het bankwezen;
• Hoe het betalingsverkeer georganiseerd is;
• Hoe de balans van een bank in elkaar steekt en hoe banken winst genereren;
• Hoe risicomanagement binnen banken werkt;
• Wat de Baselse akkoorden inhouden en hoe daarop toezicht wordt gehouden;
• Hoe financiële markten functioneren;
• De rol van compliance in het bankwezen.

Met deze opleiding krijg je diepgaand inzicht in alle aspecten van het bankwezen. Jouw specialisme blijft centraal staan, maar je leert ook het bredere bancaire perspectief te begrijpen. Zo kun je effectiever communiceren en samenwerken binnen jouw organisatie.

Opzet

De online opleiding bestaat uit zes dagdelen van vier uur en wordt vanuit onze studio verzorgd via MS Teams. Voorafgaand aan elk dagdeel lees je een hoofdstuk van 20-40 pagina’s uit de syllabus. Tijdens de bijeenkomsten bespreken we knelpunten uit de theorie en werken we met interactieve casuïstiek om de lesstof praktisch en actueel te maken.
 

Onderwerpen

Tijdens de 6 dagdelen behandelen we de volgende 8 thema’s:

1. Kernfuncties van banken
   Overzicht van bancaire kernfuncties en hun praktische invulling.
2. Onze economie én sturing daarvan door de ECB
   Inzicht in macro-economische grootheden, het monetair beleid en toezicht.
3. De balans en het renteresultaat
   Analyse van bankbalansen en verdienmodellen.
4. Betalingsverkeer
   Focus op clearing, settlement, SEPA, Transaction Monitoring en instant payments.
5. Risicomanagement
   Behandeling van verschillende risicocategorieën en hun beheer.
6. De Baselse akkoorden en toezicht
   Eisen aan vermogenselementen en het SREP-proces.
7. Vermogensbeheer
   Basisprincipes van financiële markten, duurzaamheid en gedragsbiases.
8. CDD
   Voorkomen van financiële criminaliteit en praktische klantonderzoeken.

Doelgroep

De opleiding is bedoeld voor professionals die werken bij of voor een bank, of dat overwegen. Denk aan:

• Accountants, auditors, controllers;
• Accountmanagers, klantadviseurs, commercieel ondersteuners;
• Compliance officers, financieel toezichthouders, juristen;
• Business analisten, operationele medewerkers, ICT’ers;
• En andere professionals binnen het bankwezen.

Aanvangsniveau

HBO

Leerdoelen

Na afloop van deze opleiding kun je:

1. De producten en diensten van banken identificeren en hun rol binnen het bankwezen uitleggen.
2. De rol van de Europese Centrale Bank (ECB) beschrijven en analyseren hoe macro-economische factoren invloed uitoefenen op het bankwezen.
3. Uitleggen hoe het betalingsverkeer georganiseerd is, inclusief belangrijke systemen zoals SEPA, Transaction Monitoring en Instant Payments.
4. De balans van een bank analyseren en beschrijven hoe banken winst genereren door middel van hun verdienmodel.
5. De belangrijkste principes van risicomanagement binnen banken toepassen, zoals het beheren van krediet-, liquiditeits- en marktrisico’s.
6. De Baselse akkoorden toelichten en begrijpen hoe deze richtlijnen toezicht en kapitaaleisen voor banken vormgeven.
7. De werking van financiële markten verklaren en hun impact op banken en beleggers duiden.
8. De rol van compliance binnen het bankwezen bespreken en het belang ervan in het waarborgen van integriteit toelichten.

Certificeringswaarde

Na afronding ontvang je een certificaat van deelname. Optioneel kun je deelnemen aan het examen, waarmee je je inzetbaarheid in het bankwezen verder vergroot.

Vervolgstappen

Onze Masterclasses bieden verdieping op de behandelde thema's.